Le Site de la Semaine – « Pierre-Yves Beaugeard, conseiller en investissement »

Parler d’argent, c’est un peu comme parler de sa santé : on ne le fait pas avec n’importe qui. Avant de confier ses économies, son épargne ou ses projets d’investissement à un conseiller, on veut savoir à qui l’on a affaire. Et aujourd’hui, cette enquête commence presque toujours sur internet.

Vous cherchez à optimiser vos investissements fiscaux et financiers ? Graph’in ! a rencontré Pierre-Yves Beaugeard, conseiller en investissement, qui noue avec ses clients une relation de proximité : il commence par connaître leurs objectifs, puis met en place la solution adaptée à leur projet de vie. Il a fait appel à Graph’in ! pour l’accompagner dans son activité, et nous l’en remercions. Ce projet nous donne l’occasion de parler d’un exercice d’équilibriste : construire le site d’un professionnel de la finance, où la confiance se gagne au mot près.

Dans la finance, le site est la première pièce du dossier

Un artisan peut convaincre avec une photo de chantier, un restaurateur avec une assiette. Un conseiller en investissement, lui, vend quelque chose qui ne se voit pas : du conseil, de l’analyse, du temps passé à comprendre une situation. Le visiteur ne peut pas « essayer » avant d’acheter. Il juge donc sur des signaux indirects : le sérieux du site, la clarté des explications, le ton, la transparence sur le statut et le fonctionnement.

La moindre fausse note se paie cher. Une promesse trop belle, une faute d’orthographe dans un titre, une page « Qui suis-je ? » vide, des mentions légales introuvables… et le doute s’installe. Or, dans ce métier, le doute suffit à faire fuir. Le visiteur ne vous contactera pas pour vérifier : il passera simplement au conseiller suivant.

Notre travail, chez Graph’in !, consiste à enlever tous ces grains de sable, pour que le site inspire confiance avant même que le visiteur ait lu le premier paragraphe.

Les mentions qui rassurent (et celles qui s’imposent)

Les métiers du conseil financier et patrimonial sont réglementés. Selon son statut (conseiller en investissements financiers, courtier, intermédiaire en assurance ou en opérations de banque…), un professionnel doit être immatriculé auprès de l’ORIAS, le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance, et respecter des obligations d’information envers ses clients. Les conseillers en investissements financiers, par exemple, adhèrent à une association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers.

Nous ne sommes pas juristes, et le détail de ces obligations relève du conseiller et de ses organismes de tutelle. Mais côté site, nous prévoyons toujours une place claire pour ces informations :

• le statut exact du professionnel et son numéro d’immatriculation, faciles à trouver (en pied de page et dans les mentions légales) ;
• les mentions légales complètes : identité, coordonnées, hébergeur, responsable de la publication ;
• les informations réglementaires que le conseiller doit communiquer, sur une page dédiée ou dans un document téléchargeable ;
• la politique de confidentialité, d’autant plus attendue que l’on parle de patrimoine et de situation familiale.

Ces mentions ont l’air austères. Elles sont pourtant parmi les éléments les plus rassurants du site. Un visiteur méfiant (et il a raison de l’être) peut vérifier en deux minutes que le professionnel est bien enregistré. Cacher ces informations, c’est éveiller les soupçons ; les afficher, c’est montrer que l’on n’a rien à cacher.

Le ton : pédagogue, prudent, humain

Pas de promesse de rendement

Sur le site d’un conseiller, la tentation est grande d’afficher des chiffres flatteurs. C’est une fausse bonne idée. Les communications des professionnels de la finance doivent être claires, exactes et non trompeuses, et tout placement comporte des risques qu’il faut évoquer. Un visiteur averti se méfie des promesses trop belles ; un visiteur novice risque de mal les comprendre. Nous préférons des textes qui expliquent une démarche plutôt que des résultats : comment se passe l’analyse de la situation, quels types de solutions existent, comment on les choisit en fonction des objectifs.

Expliquer sans noyer

La fiscalité et l’investissement ont leur vocabulaire : défiscalisation, assurance-vie, épargne retraite, immobilier locatif, diversification, horizon de placement… Le site doit l’employer, parce que c’est avec ces mots que les gens cherchent, mais en le rendant accessible. Une phrase de définition, un exemple de situation type, une réponse à une question fréquente : le visiteur repart avec une idée plus nette de ce qu’on peut faire pour lui.

Parler de projets de vie

Le mot employé par Pierre-Yves Beaugeard est juste : on ne place pas de l’argent pour le plaisir des chiffres, on prépare un projet de vie. Acheter une résidence, préparer sa retraite, transmettre à ses enfants, financer des études, réduire ses impôts pour investir ailleurs… Organiser les contenus autour de ces situations parle davantage au visiteur qu’une liste de produits financiers. Il se reconnaît dans une situation ; il ne se reconnaît pas dans un acronyme.

Un visage derrière les chiffres

La relation de proximité, c’est toute la promesse. Sur un site de conseil patrimonial, la page de présentation du conseiller est souvent l’une des plus lues. Le visiteur veut savoir qui il va rencontrer : son parcours, sa façon de travailler, ce qui l’a amené à ce métier.

Une vraie photo y change tout. Pas un portrait en costume trouvé dans une banque d’images, mais une photo du conseiller, prise dans de bonnes conditions, qui donne envie de s’asseoir en face de lui. Guillaume Néel, fondateur de Graph’in !, est aussi photographe : nous réalisons volontiers ces portraits, qui servent ensuite sur le site, sur les réseaux sociaux professionnels et sur la fiche Google.

Le texte de présentation gagne à rester simple et sincère. Quelques lignes sur le parcours, une phrase sur la façon d’accompagner les clients, une autre sur ce qui guide le conseiller dans ses choix. Le reste se dira en rendez-vous.

Le même soin vaut pour la façon dont le conseiller est rémunéré, question que beaucoup de visiteurs n’osent pas poser. Honoraires, commissions, ou les deux : expliquer simplement le principe, sans forcément afficher de montant, lève une gêne que l’on retrouverait sinon en fin de premier rendez-vous. La transparence, ici, ne coûte rien et rapporte gros.

Le premier rendez-vous, but du voyage

Pour un conseiller en investissement, le site a un objectif principal : obtenir un premier rendez-vous. Tout le parcours doit y mener, sans brusquer.

• Un bouton de prise de contact visible sur chaque page, avec un intitulé rassurant (« Prendre un premier rendez-vous » plutôt que « Obtenez votre étude gratuite »).
• Une page qui explique comment se déroule ce premier échange : ce que le visiteur doit préparer, ce dont on va parler, s’il s’engage à quelque chose (et la réponse rassure souvent : non).
• Le choix du format : au cabinet, chez le client, par téléphone ou en visioconférence, selon ce que propose le conseiller.
• Un formulaire court, qui ne demande surtout pas le détail du patrimoine dès le premier contact. Ces informations-là se partagent de vive voix, une fois la confiance installée.

Un module de prise de rendez-vous en ligne peut faciliter les choses, à condition que l’agenda soit tenu à jour. Rien de pire qu’un créneau réservé en ligne et annulé la veille parce qu’il n’existait pas.

Des informations qui vieillissent vite

La fiscalité bouge. Chaque année, la loi de finances modifie des plafonds, des taux, des dispositifs ; certains disparaissent, d’autres apparaissent. Un site de conseil en investissement qui affiche des règles périmées envoie un signal désastreux : si le site n’est pas à jour, le conseil l’est-il ?

Deux réflexes limitent ce risque. Le premier consiste à séparer les contenus de fond (la méthode, la présentation, les grandes familles de solutions) des contenus datés (un dispositif fiscal précis, un plafond, une échéance). Les premiers forment l’ossature du site et changent peu. Les seconds vivent dans des articles clairement datés, que l’on met à jour ou que l’on archive quand la règle change. Le second réflexe est d’éviter les chiffres réglementaires dans les pages principales : une page de service qui parle de « réduire son impôt en investissant dans l’immobilier locatif » reste juste plusieurs années ; une page qui cite un taux précis devient fausse au premier janvier.

Nous construisons les sites WordPress de nos clients de façon à rendre ces mises à jour simples : une actualité se publie en quelques minutes, une ancienne page se repère facilement. Et si le temps manque, l’équipe de Graph’in ! peut prendre la barre pour ces mises à jour, en lien avec le conseiller, qui reste seul maître du contenu financier.

Un site tenu à jour a un dernier avantage, plus discret : les moteurs de recherche et les assistants d’intelligence artificielle, qui répondent de plus en plus souvent aux questions sur la fiscalité, privilégient les sources récentes et précises. Un article daté, clair et juste a plus de chances d’être cité qu’une page figée depuis des années.

Un site sobre, mais pas froid

Côté graphisme, les sites de la finance tombent souvent dans deux travers : le bleu marine et le gris à perte de vue, ou les graphiques boursiers et les pièces de monnaie en guise d’illustration. Les deux font fuir. La sobriété est de mise, mais elle peut être chaleureuse : une couleur d’accent qui ressemble au conseiller, des photos réelles du cabinet et du territoire, des pictogrammes dessinés sur mesure pour illustrer les grands projets de vie. Le studio graphique de Graph’in ! s’en charge, dans la continuité de l’identité visuelle du client.

Et pour la confiance, la technique compte aussi : un site sécurisé (le petit cadenas dans la barre d’adresse), rapide, à jour, sans lien cassé. Sur un site de conseil financier, une page qui ne s’affiche pas fait le même effet qu’un rendez-vous auquel le conseiller ne viendrait pas.

Votre métier repose sur la confiance ? Votre site aussi

Conseiller en investissement, courtier, expert-comptable, avocat : quand on vend du conseil, le site doit rassurer avant de convaincre. Graph’in ! conçoit des sites internet WordPress pour les professions du conseil, entre Nantes et Ancenis et à distance partout en France. Pour voir d’autres sites de conseil sortis de notre chantier naval, découvrez ceux d’Optipaie et de Prométhéis, puis parlons de votre projet.

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